Zaciągnięcie w 2021 roku długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 1 500 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości do kwoty 1 500 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion pięćset tysięcy 00/100) na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Kredyt wraz z odsetkami zostanie spłacany w latach 2022 – 2036 z dochodów własnych Gminy Szczucin. Lot 1: Wymagania szczegółowe: 1. Waluta kredytu: złoty polski (PLN). 2. Okres kredytowania: - do dnia 31 maja 2036 r. 3. Karencja spłaty kredytu: - do dnia 30 maja 2022 r. 4. Spłata kapitału – - od upływu karencji tj. od 31 maja 2022 r. w ciągu 15 lat – z zgodnie z harmonogramem spłat zawartym w Rozdziale B w punkcie 18 Specyfikacji Warunków Zamówienia (dalej SWZ). 5. Spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy na podstawie zawiadomienia przesłanego przez wykonawcę - bank. 6. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu. 7. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 8. Oprocentowanie – wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: a) Stopa bazowa: średniomiesięczna stawka 1M WIBOR z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej. b) Marża Wykonawcy banku w wysokości ……… % kwoty kredytu - stała dla całego okresu kredytowania. c) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia przekazania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 9. Dla przygotowania oferty wraz z ceną ofertową Wykonawca zobowiązany jest przyjąć: - spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, - WIBOR 1M w wysokości 0,1800 % z dnia 31 maja 2021 r., - kredyt będzie udzielony w jednej transzy w kwocie 1 500 000,00 zł w dniu 31 sierpnia 2021 r., - spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach: 1. w dniu 31 maja 2022 r. - 50 000,00 zł; 2. w dniu 31 maja 2023 r. - 50 000,00 zł; 3. w dniu 31 maja 2024 r. - 100 000,00 zł; 4. w dniu 31 maja 2025 r. - 100 000,00 zł; 5. w dniu 31 maja 2026 r. - 100 000,00 zł; 6. w dniu 31 maja 2027 r. - 100 000,00 zł; 7. w dniu 31 maja 2028 r. - 100 000,00 zł; 8. w dniu 31 maja 2029 r. - 100 000,00 zł; 9. w dniu 31 maja 2030 r. - 100 000,00 zł; 10. w dniu 31 maja 2031 r. - 100 000,00 zł; 11. w dniu 31 maja 2032 r. - 100 000,00 zł; 12. w dniu 31 maja 2033 r. - 100 000,00 zł; 13. w dniu 31 maja 2034 r. - 100 000,00 zł; 14. w dniu 31 maja 2035 r. - 150 000,00 zł; 15. w dniu 31 maja 2036 r. - 150 000,00 zł; - marża kredytu w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej, - prowizja bankowa w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej. 10. Stała prowizja bankowa będzie naliczana każdorazowo od postawionej do dyspozycji transzy kredytu w wysokości ..... % transzy kredytu. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonania zmniejszenia kwoty kredytu maksymalnie do kwoty 1 000 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion 00/100) w przypadku zmniejszenia planu wydatków bez konsekwencji żadnych prowizji i opłat. W związku z tym Zamawiający informuje, że minimalna kwota przedmiotowego kredytu będzie nie mniejsza niż 1 000 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion 00/100). 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości spłaty kredytu przed terminem bez konsekwencji żadnych prowizji i opłat. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca obowiązywania umowy. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia planowanych środków finansowych pomiędzy zadaniami, na realizację których zaciągany jest przedmiotowy kredyt. Więcej informacji dotyczących przedmiotu zamówienia zawarto w Specyfikacji Warunków Zamówienia w Rozdziale B PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA.