Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa kredytów długoterminowych w łącznej kwocie 8 900 000,00 PLN, — część nr 1: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 900 000,00 PLN, przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy, w celu sfinansowania wydatków na wkład krajowy w realizację projektów finansowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej, — część nr 2 udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 2 000 000,00 PLN, przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1) kwota kredytu – 6 900 000,00 PLN; 2) okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 30.12.2028 r.; 3) uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: — I transza – w kwocie 3 900 000,00 PLN maksymalnie do dnia 10.9.2019 r. (termin uruchomienia I transzy kredytu stanowi jedno z kryteriów oceny ofert), — II transza – w kwocie 3 000 000,00 PLN do dnia 30.9.2019 r.; 4) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6 900 000,00 PLN, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.); 5) Zamawiający dopuszcza przeznaczenie środków kredytu na refundację wydatków już poniesionych w 2019 r.; 6) okres karencji przy spłacie kapitału – do 30.3.2020 r.; 7) spłata kapitału – w 36 ratach kwartalnych od 31.3.2020 r. do 30.12.2028 r.; 8) oprocentowanie kredytu liczone będzie od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, w oparciu o zmienną stawkę WIOR 3M za okres 3 miesięcy poprzedzających okres, za który są naliczane plus stała marża banku. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 28.6.2019 r. oraz jako daty uruchomienia I transzy kredytu - dzień 10.9.2019 r. i jako daty uruchomienia II transzy – dzień 30.9.2019 r.; 9) marża Wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania umowy; 10) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365/366 dni; 11) odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne – na podstawie zawiadomienia od Wykonawcy - w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 31.12.2019 r.; 12) zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika gminy na wekslu i deklaracji wekslowej; 13) Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc.; 14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty, w terminie 7 dni przed jej realizacją oraz możliwość przesunięcia spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania lub poza ten okres, bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej, ani jakichkolwiek innych kosztów. Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu; 15) jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie. Kredyt nie może być obciążony żadnymi innymi opłatami; 16) wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN); 17) dokumenty dotyczące sytuacji finansowej gminy Głusk oraz opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Gminy Głusk. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1) kwota kredytu – 2 000 000,00 PLN; 2) okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 30.12.2028 r. 3) uruchomienie kredytu – maksymalnie do dnia 31.10. 2019 r. (termin uruchomienia kredytu stanowi jedno z kryterium oceny ofert); 4) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 2 000 000,00 PLN, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.); 5) Zamawiający dopuszcza przeznaczenie środków kredytu na refundację wydatków już poniesionych w 2019 r.; 6) okres karencji przy spłacie kapitału – do 30.3.2020 r.; 7) spłata kapitału – w 36 ratach kwartalnych od 31.3.2020 r. do 30.12.2028 r.; 8) oprocentowanie kredytu liczone będzie od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, w oparciu o zmienną stawkę WIOR 3M za okres 3 miesięcy poprzedzających okres, za który są naliczane plus stała marża banku. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 28.6.2019 r. oraz jako datę uruchomienia kredytu dzień - 31.10.2019 r.; 9) marża Wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania umowy; 10) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365/366 dni; 11) odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne – na podstawie zawiadomienia od Wykonawcy - w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 31.12.2019 r.; 12) zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika gminy na wekslu i deklaracji wekslowej; 13) Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc. 14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty, w terminie 7 dni przed je realizacją oraz możliwość przesunięcia spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania lub poza ten okres, bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej, ani jakichkolwiek innych kosztów. Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu; 15) jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie. Kredyt nie może być obciążony żadnymi innymi opłatami; 16) wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN); 17) dokumenty dotyczące sytuacji finansowej gminy Głusk oraz opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Gminy Głusk.