Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14 500 000,00 PLN (słownie złotych: czternaście milionów pięćset tysięcy złotych 00/100) od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2020 r. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2020 r. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14 500 000,00 PLN (słownie złotych: czternaście milionów pięćset tysięcy złotych 00/100) od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2020 r. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2020 r. Okres zaciągania kredytu: Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31.12.2020 r. na wnioski Zamawiającego złożone w banku na .... dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana. Okres spłaty kredytu: Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od 30.3.2021: — 250 000,00 PLN w 2021 r. (po 62 500,00 PLN 30.3.2021, 30.6.2021, 30.9.2021, 30.12.2021), — 750 000,00 PLN w 2022 r. (po 187 500,00 PLN 30.3.2022, 30.6.2022, 30.9.2022, 30.12.2022), — 250 000,00 PLN w 2023 r. (po 62 500,00 PLN 30.3.2023, 30.6.2023, 30.9.2023, 30.12.2023), — 1 550 000,00 PLN w 2024 r. (po 387 500,00 PLN 30.3.2024, 30.6.2024, 30.9.2024, 30.12.2024), — 2 020 000,00 PLN w 2025 r. (po 505 000,00 PLN 30.3.2025, 30.6.2025, 30.9.2025, 30.12.2025), — 4 750 000,00 PLN w 2026 r. (po 1 187 500,00 PLN 30.3.2026, 30.6.2026, 30.9.2026, 30.12.2026), — 4 750 000,00 PLN w 2027 r. (po 1 187 500,00 PLN 30.3.2027, 30.6.2027, 30.9.2027, 30.12.2027), — 180 000,00 PLN do 30.3.2028. Karencja w spłacie kredytu: Spłata rat kapitałowych i odsetek rozpocznie się od 30.3.2021. Warunki realizacji zamówienia: Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych. a) Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły: Odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym b) Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.3.2021. c) Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni. d) Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty. e) Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową. f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do: — wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji, — uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat, — wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do 31.12.2020. Brak dyspozycji do 30.12.2020 będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu, — niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu, — niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu. g) Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża. h) Zamówienie nie może być powierzone podwykonawcom.