Udzielenie kredytu bankowego w kwocie 7.400.000 zł na sfinansowanie deficytu budżetu, w tym wydatki majątkowe

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości 7.400.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu, w tym na wydatki majątkowe. Lot 1: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego na sfinansowanie planowanego deficytu, w tym na wydatki majątkowe. 2. Kwota kredytu – do 7.400.000 złotych (słownie złotych: siedem milionów czterysta tysięcy 00/100). 3. Okres kredytowania – Zamawiający zobowiązuje się spłacić kredyt wraz z odsetkami do dnia 31.12.2034 roku. 4. Okres karencji w spłacie kapitału – do dnia 30.01.2028 roku. 5. Spłata kapitału w złotych polskich, nastąpi następująco: 1) karencja w spłacie do 30.01.2028 r. 2) spłata w ratach miesięcznych wg harmonogramu: a) 2028 – 900.000 zł, w tym 12 rat po 75.000 zł, b) 2029 – 500.000 zł, w tym 11 rat po 41.000 zł, ostatnia rata 49.000 zł, c) 2030 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł, d) 2031 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł, e) 2032 – 1.500.000 zł, w tym 12 rat po 125.000 zł, f) 2033 – 1.500.000 zł, w tym 12 rat po 125.000 zł, g) 2034 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł. 6. Spłata kredytu i odsetek nastąpi z dochodów własnych Gminy Rawicz. 7. Odsetki naliczane będą w miesięcznych okresach rozliczeniowych od aktualnego stanu zadłużenia, płatne do 20 dnia kalendarzowego następnego miesiąca. Zamawiający zostanie powiadomiony o wysokości naliczonych odsetek przez Bank. Dopuszczalną formą powiadomienia oprócz formy pisemnej jest przekazanie informacji za pomocą poczty elektronicznej. 8. Planowane uruchomienie kredytu w dwóch transzach w terminie: 1) nie wcześniej jak 15.06.2023 r. kwota 4.000.000 zł, 2) nie wcześniej jak 15.10.2023 r. kwota 3.400.000 zł. 9. Zamawiający zastrzega, że: 1) planowane uruchomienie poszczególnych transz kredytu może ulec zmianie, 2) łączna kwota uruchomionego kredytu może być mniejsza od kwoty 7.400.000,00 zł, 3) termin spłaty kredytu i wysokość spłaty raty kredytu mogą ulec zmianie bez pobierania przez Bank dodatkowych opłat. 10. Zabezpieczenie kredytu w formie: weksel „in blanco” wraz z porozumieniem wekslowym. 11. Koszty obsługi kredytu - cenę ofertową stanowi suma prowizji za udzielenie kredytu oraz odsetek od kredytu w okresie kredytowania. 12. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako suma stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1 M) i marży Banku. 13. Marża Banku nie może zostać podwyższona w trakcie trwania umowy kredytowej, natomiast stawka WIBOR 1M przyjmowana do wyliczenia oprocentowania kredytu będzie stawką obowiązującą na rynku międzybankowym w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, za który naliczane są odsetki. 14. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla danego dnia do wyliczenia stopy procentowej stosuje się notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie danej stawki WIBOR. W przypadku wystąpienia ujemnej wartości WIBOR 1M dla celów określenia wartości oprocentowania kredytu przyjmuje się stawkę WIBOR w wysokości 0,00%. 15. Przy wyliczeniu odsetek od kredytu stosowany będzie kalendarz rzeczywisty (tj. rzeczywista liczba dni w miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku). 16. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości bądź w części, bez dodatkowych opłat. 17. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadać będzie w dzień wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 18. Stosownie do art. 95 ust. 1 i 2 oraz art. 438 ustawy Pzp, Zamawiający wymaga aby Wykonawca lub podwykonawca zatrudniał na podstawie stosunku pracy, w rozumieniu przepisów Kodeksu pracy, osobę lub osoby zatrudnione na stanowisku pracy ds. obsługi kredytu oraz ds. kontaktów z Zamawiającym. 19. Pozostałe wymagania dotyczące opisu przedmiotu zamówienia zostały zawarte w rozdziale III SWZ. 1. W prowadzonym postępowaniu Zamawiający nie wymaga wniesienia wadium. 2. Szczegółowe informację w zakresie kryterium oceny ofert zostały odpowiednio zawarte w rozdziale XIX SWZ.