Banking services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 10 344 000,00 PLN przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stawiguda w 2020 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9 lat, z uwzględnieniem sześciomiesięcznej karencji w spłacie kapitału. 1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 10 344 000,00 PLN przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stawiguda w 2020 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9 lat, z uwzględnieniem sześciomiesięcznej karencji w spłacie kapitału. 2) Dopuszcza się podpisanie kilku umów kredytowych w przypadku kwalifikowania się do sfinansowania z linii kredytowej Europejskiego Banku Inwestycyjnego (w ramach oferty kredytowej wybranego Wykonawcy). 3) Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 31 grudnia 2020 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 4) Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu: — dnia 15 października 2020 r. 5 000 000,00 PLN, — dnia 15 listopada 2020 r. 3 000 000,00 PLN, — dnia 30 listopada 2020 r. 2 344 000,00 PLN. 5) Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Stawiguda w 2020 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 6) Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu na finansowanie wydatków majątkowych wymienionych w załączniku do umowy kredytowej oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 7) Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonania zmniejszenia kwoty kredytu lub odstąpienie od podjęcia kredytu – bez prowizji i opłat. 8) Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od udziału środków własnych Zamawiającego w finansowaniu wydatków ujętych w załącznikach do umów kredytowych. 9) Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego – odpowiadających celom, na sfinansowanie których kredyt został udzielony, bez prowizji i opłat. 10) Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym także naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1 dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. 11) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBOR 3M z 3 miesięcy poprzedzających miesiąc, dla którego oprocentowanie będzie ustalane i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. 12) O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12. dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami. 13) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 14) Spłata odsetek naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach miesięcznych w 25. dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12. dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego. W przypadku, gdy ostateczna spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego, odsetki za okres od dnia ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym „Harmonogramem spłaty rat kapitałowych”. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekazuje na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. Szczegółowy zakres zamówienia opisany jest w SIWZ.