Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Miasta Białogard w roku 2020 w wysokości 1 443 998,00 PLN w związku z realizacją zadań inwestycyjnych realizowanych przez Miasto Białogard, w tym współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej, oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 3 746 002,00 PLN. Łączna wartość udzielonego kredytu wyniesie 5 190 000,00 PLN. Przeznaczenie kredytu długoterminowego w kwocie 1 443 998,00 PLN: Zadanie inwestycyjne:Rewitalizacja terenów publicznych przy ul. Zaułek Drzewny w Białogardzie. Kwota 1 443 998,00 PLN stanowi wkład własny kwalifikowalny do projektu w wysokości 1 186 322,00 PLN oraz 257 676,00 PLN wydatki niekwalifikowalne. Projekt realizowany przy współudziale środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej w ramach Regionalnego programu operacyjnego województwa zachodniopomorskiego na lata 2014–2020, dofinansowanie łączne wynikające z zawartej umowy wynosi 3 998 167,54 PLN, natomiast łączne nakłady finansowe zaplanowane na lata 2020–2021 wynoszą 7 074 027,00 PLN. Przeznaczenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 746 002,00 PLN: Spłata rat kredytów wcześniej zaciągniętych zaplanowanych do spłaty w roku 2020. Dopuszcza się refundację już poniesionych wydatków na spłaty rat kredytów oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 30 listopada 2029 r. Okres wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2020 r. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia: 31 marca 2022 r. Warunki spłaty rat kapitałowych kredytu: Raty udzielonego kredytu płatne po upływie karencji, w następujących terminach i wysokości: 31.3.2022 – 70 000,00 PLN; 30.9.2022 – 70 000,00 PLN; 31.3.2023 – 75 000,00 PLN; 30.9.2023 – 75 000,00 PLN 31.3.2024 – 75 000,00 PLN; 30.9.2024 – 75 000,00 PLN; 31.3.2025 – 75 000,00 PLN; 30.9.2025 – 75 000,00 PLN; 31.3.2026 – 75 000,00 PLN; 30.9.2026 – 75 000,00 PLN; 31.3.2027 – 50 000,00 PLN; 30.9.2027 – 50 000,00 PLN; 31.3.2028 – 350 000,00 PLN; 30.9.2028 – 350 000,00 PLN; 31.3.2029 – 1 150 000,00 PLN; 31.5.2029 – 1 000 000,00 PLN; 31.8.2029 – 1 000 000,00 PLN; 30.11.2029 – 500 000,00 PLN. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu, upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność, uważa się, że termin spłaty kredytu zostanie zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty kredytu.Odsetki od kredytu naliczane są w okresach kwartalnych, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 31 grudnia 2020 r. Oprocentowanie kredytu następować będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3M. Oprocentowanie kredytu należy liczyć w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3M przyjmowaną jako stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 25 –go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1 –go dnia kalendarzowego następnego kwartału. Natomiast przy wyliczaniu wysokości odsetek w ofercie należy przyjąć WIBOR 3M według notowań z dnia 19 sierpnia 2020 r oraz datę wypłaty kredytu w trzech transzach, tj. 2 595 000,00 PLN – 30 października 2020 r., 1 000 000,00 PLN – 30 listopada 2020 r. oraz 1 595 000,00 PLN – 18 grudnia 2020 r. Do naliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.Kredyt będzie wypłacany „na żądanie” tj. w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego, na konto bankowe Miasta prowadzonego w BS Białogard nr 22 8562 0007 0003 4308 2000 0010, na podstawie odrębnego zawiadomienia Wykonawcy przez Zamawiającego.Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ. Wykonawca przedstawia projekt umowy kredytowej – załącznik do oferty wraz z informacją o wysokości prognozowanych odsetek od kredytu z rozbiciem na poszczególne lata kredytowania. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, dokumenty zostaną podpisane przez Burmistrza Białogardu oraz przez Skarbnika Miasta. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt 5 k.p.c. Z uwagi na ograniczoną ilość znaków więcej informacji dot. przedmiotu zamówienia dostępne jest w SIWZ.