Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 16.000.000,00 zł (słownie: szesnaście milionów złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2023 roku w wy...

Description

4.3. Przedmiot zamówienia: 1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 16.000.000,00 zł (słownie: szesnaście milionów złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2023 roku w wysokości 13.673.822,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 2.326.178,00 zł. 2. Okres spłaty udzielonego kredytu 15 lat. 3. Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez bank na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego. 4. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2023 r. 5. Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 29.06.2024 oraz od 30.06.2026 do 29.06.2027 r. 6. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych do ostatniego dnia miesiąca za dany miesiąc. Ostatnia rata odsetkowa płatna wraz z ratą kapitałową do dnia 15.12.2038 r. Bank do dnia 25-go każdego miesiąca będzie informował kredytobiorcę o wysokości raty odsetkowej za dany miesiąc. 7. Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu. 8. Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych, nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 9. Zamawiającemu przysługuje prawo do; a) przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat, b) niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie – bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Zamawiający zapewnia, iż minimalna kwota wykorzystanego kredytu nie będzie mniejsza niż 8.000.000,00 zł. 10. Prowizja od zmian w umowie w wysokości 0,00% wartości dokonywanej zmiany. Z uwagi na brak miejsca pełna informacja znajduje się w SWZ. Lot 1: 4.3. Przedmiot zamówienia: 1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 16.000.000,00 zł (słownie: szesnaście milionów złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2023 roku w wysokości 13.673.822,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 2.326.178,00 zł. 2. Okres spłaty udzielonego kredytu 15 lat. 3. Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez bank na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego. 4. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2023 r. 5. Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 29.06.2024 oraz od 30.06.2026 do 29.06.2027 r. 6. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych do ostatniego dnia miesiąca za dany miesiąc. Ostatnia rata odsetkowa płatna wraz z ratą kapitałową do dnia 15.12.2038 r. Bank do dnia 25-go każdego miesiąca będzie informował kredytobiorcę o wysokości raty odsetkowej za dany miesiąc. 7. Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu. 8. Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych, nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 9. Zamawiającemu przysługuje prawo do; a) przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat, b) niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie – bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Zamawiający zapewnia, iż minimalna kwota wykorzystanego kredytu nie będzie mniejsza niż 8.000.000,00 zł. 10. Prowizja od zmian w umowie w wysokości 0,00% wartości dokonywanej zmiany. 11. Spłata kredytu nastąpi w 28 ratach płatnych w terminach. lp. lata raty 1. 30.06.2024 r. 503 738,50 2. 15.12.2024 r. 503 738,50 3. 30.06.2025 r. 100 000,00 4. 15.12.2025 r. 100 000,00 5. 30.06.2026 r. 0,00 6. 15.12.2026 r. 0,00 7. 30.06.2027 r. 100 000,00 8. 15.12.2027 r. 100 000,00 9. 30.06.2028 r. 250 000,00 10. 15.12.2028 r. 250 000,00 11. 30.06.2029 r. 212 500,00 12. 15.12.2029 r. 212 500,00 13. 30.06.2030 r. 500 000,00 14. 15.12.2030 r. 500 000,00 15. 30.06.2031 r. 1 000 000,00 16. 15.12.2031 r. 1 000 000,00 17. 30.06.2032 r. 1 000 000,00 18. 15.12.2032 r. 1 000 000,00 19. 30.06.2033 r. 1 100 000,00 20. 15.12.2033 r. 1 100 000,00 21. 30.06.2034 r. 1 200 000,00 22. 15.12.2034 r. 1 200 000,00 23. 3... Z uwagi na brak miejsca pełna informacja znajduje się w SWZ.