Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Zaklików w 2023 roku

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 7 758 000,00 zł na: - pokrycie planowanego deficytu budżetu – 6 921 605,00 zł - spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów – 836 395,00 zł. Pozostawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego: od 24 listopada 2023 r. do 22 grudnia 2023 roku, w tym: - I transza do 24.11.2023 r. – 4 000 000,00 zł - II transza do 08.12.2023 r. – 3 000 000,00 zł - III transza do 22.12.2023 r. – 758 000,00 zł Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania transzy kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia transz kredytu w innych terminach niż wyżej zakładany, ale nie później niż do 31.12.2023 r. Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy Okres spłaty kredytu – 13 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 01.01.2024 r. do 31.12.2036 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). Lot 1: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 7 758 000,00 zł na: - pokrycie planowanego deficytu budżetu – 6 921 605,00 zł - spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów – 836 395,00 zł. Pozostawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego: od 24 listopada 2023 r. do 22 grudnia 2023 roku, w tym: - I transza do 24.11.2023 r. – 4 000 000,00 zł - II transza do 08.12.2023 r. – 3 000 000,00 zł - III transza do 22.12.2023 r. – 758 000,00 zł Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania transzy kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia transz kredytu w innych terminach niż wyżej zakładany, ale nie później niż do 31.12.2023 r. Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy Okres spłaty kredytu – 13 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 01.01.2024 r. do 31.12.2036 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłaty rat kapitałowych. Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku. Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni.