Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetu Miasta Białogard w 2022 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Description

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Miasta Białogard w roku 2022 w wysokości 600.000,00 w związku z realizacją zadań inwestycyjnych realizowanych przez Miasto Białogard, oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów w wysokości 4.000.000,00 zł. Lot 1: 1. Przeznaczenie kredytu długoterminowego w kwocie 600.000,00 zł: Zadanie inwestycyjne: „Budowa stanicy kajakowej przy ul. Szpitalnej w Białogardzie” . Zadanie realizowane jest przy współudziale środków pochodzących z dotacji z budżetu Unii Europejskiej w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Zachodniopomorskiego 2014-2020 w kwocie 1.204.155,19 zł., Łączne nakłady finansowe zaplanowane na realizację tego zadania w 2022 r. wynoszą 1.846.653,16 zł, z tego środki w wysokości 642.497,97 zł stanowią środki wkładu własnego kwalifikowalnego w wysokości 212.497,98 zł, oraz niekwalifikowalnego w wysokości 429.999,99 zł. 2. Przeznaczenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.000.000,00 zł: Spłata rat kredytów wcześniej zaciągniętych zaplanowanych do spłaty w roku 2022 w wysokości 325.000,00 zł oraz wykup obligacji w wysokości 3.675.000,00 zł. 3. Łączna wartość udzielonego kredytu wyniesie 4.600.000,00 zł. 4. Dopuszcza się refundację już poniesionych wydatków na spłatę rat kredytów, wykup obligacji oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu. 5. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 30 grudnia 2031 r. 6. Okres wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2022 r. 7. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia: 29 czerwca 2023 r. 8. Warunki spłaty rat kapitałowych kredytu: Raty udzielonego kredytu płatne po upływie karencji, w następujących terminach i wysokości : 30.06.2023 r. – 50.000,00 zł; 29.12.2023 r. – 50.000,00 zł; 28.06.2024 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2024 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2025 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2025 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2026 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2026 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2027 r. – 50.000,00 zł; 30.12.2027 r. – 50.000,00 zł; 30.06.2028 r. – 100.000,00 zł; 29.12.2028 r. – 100.000,00 zł; 29.06.2029 r. – 100.000,00 zł; 28.09.2029 r. – 100.000,00 zł; 28.12.2029 r. – 300.000,00 zł; 28.06.2030 r. – 500.000,00 zł; 30.12.2030 r.- 1.200.000,00 zł; 30.06.2031 r. – 500.000,00 zł; r. - 1.200.000,00 zł; 9. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu, upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo niebędącym dniem roboczym, tj. dniem przypadającym od poniedziałku do piątku, w którym Bank prowadzi działalność, uważa się, że termin spłaty kredytu zostanie zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty kredytu. 10. Odsetki od kredytu naliczane są w okresach kwartalnych, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od 31 grudnia 2022 r. 11. Oprocentowanie kredytu następować będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3M. Oprocentowanie kredytu należy liczyć w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3M przyjmowaną jako stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 25 –go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1–go dnia kalendarzowego następnego kwartału. Natomiast przy wyliczaniu wysokości odsetek w ofercie należy przyjąć WIBOR 3M według notowań z dnia 22 września 2022 r. oraz datę wypłaty kredytu w dwóch transzach, tj. 1.400.000,00 zł -25 listopada 2022 r., 3.200.000,00 zł – 20 grudnia 2022 r. 12. Do naliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. 13. Kredyt będzie wypłacany „na żądanie”, tj. w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego, na konto bankowe Miasta prowadzonego w BS Białogard nr 22 8562 0007 0003 4308 2000 0010, na podstawie odrębnego zawiadomienia Wykonawcy przez Zamawiającego. 14. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ (opłat, prowizji i innych podobnych świadczeń). 15. Wykonawca przedstawia projekt umowy kredytowej – załącznik do oferty wraz z informacją o wysokości prognozowanych odsetek od kredytu z rozbiciem na poszczególne lata kredytowania Z uwagi na ograniczoną ilość znaków więcej informacji dot. przedmiotu zamówienia dostępne jest w Rozdziale IV SWZ. 1. Oferta powinna być sporządzona, pod rygorem nieważności w formie elektronicznej (opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym). 2. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu na podstawie art. 108 ust. 1 oraz art. 109 ust. 1 pkt 4 Pzp. 3. Zamawiający przewiduje zastosowanie tzw. procedury odwróconej, o której mowa w art. 139 ust. 1 ustawy Pzp, tj. Zamawiający najpierw dokona badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej Wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu. 4. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zamówień podobnych i dodatkowych, o których mowa w art. 214 ust. 1 pkt 7 i 8 Pzp . 5. Informacja o środkach komunikacji elektronicznej, przy użyciu których Zamawiający będzie komunikował się z Wykonawcami, oraz informacje o wymaganiach technicznych i organizacyjnych sporządzania, wysyłania i odbierania korespondencji elektronicznej zawarto w Rozdziale XVI SWZ.