Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu do kwoty 2 800 000,00 PLN (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na częściowe pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu do kwoty 2 800 000,00 PLN (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na częściowe pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy z uwzględnieniem następujących warunków: a) okres spłaty kredytu do 27.12.2029 r., b) uruchomienie kredytu w roku 2018 na wniosek kredytobiorcy, w celu wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć następujący termin wypłaty kredytu - 15.8.2018 r. (powyższa data jest wskazana jedynie w celu wyliczenia ceny ofertowej, natomiast wypłata kredytu nastąpi na wnioski kredytobiorcy), c) spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, płatnych do 27 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, przy czym: — pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca, w którym wypłacono pierwszą transze kredytu, — ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu, a ostatnia rata odsetek płatna jest w terminie całkowitej spłaty kredytu. d) nie będzie naliczać się odsetek od kredytu spłaconego, e) w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty, f) oprocentowanie kredytu w całym okresie kredytowania będzie liczone w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M dla depozytów międzybankowych z pierwszego dnia okresu odsetkowego (miesiąca) powiększoną o proponowaną stałą marżę banku (dla potrzeb porównania ofert w celu wyliczenia ceny ofertowej, należy przyjąć notowanie wskaźnika WIBOR 1M w wysokości 1,64 %), w przypadku, gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem ustawowo wolnym od pracy, bądź jeśli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy jest sobota stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu, g) spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach kapitałowych, płatnych do 27 dnia każdego miesiąca, począwszy od 2024 r. do 2029 r., zgodnie z poniższym harmonogramem: — w roku 2024: 70 000,00 PLN, tzn. raty od I do XI po 5 800,00 PLN i XII rata 6 200,00 PLN, — w roku 2025: 570 000,00 PLN, tzn. raty od I do XII po 47 500,00 PLN, — w roku 2026: 570 000,00 PLN, tzn. raty od I do XII po 47 500,00 PLN, — w roku 2027: 570 000,00 PLN, tzn. raty od I do XII po 47 500,00 PLN, — w roku 2028: 570 000,00 PLN, tzn. raty od I do XII po 47 500,00 PLN, — w roku 2029: 450 000,00 PLN, tzn. raty od I do XII po 37 500,00 PLN. h) zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, i) prowizja płatna do 7 dni od dnia uruchomienia transzy, j) Zamawiający zastrzega sobie: — prawo wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez ponoszenia dodatkowych kosztów (w przypadku wcześniejszej spłaty zobowiązania Zamawiający poinformuje Bank o tym fakcie co najmniej 5 dni przed planowaną spłatą), — prawo nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, — refinansowanie wydatków dokonanych w 2018 r. przed podpisaniem umowy. k) do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą ilość dni roku.