Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 18 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2023 r. deficytu budżetowego

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 18 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2023 r. deficytu budżetowego. Podstawowe dane o kredycie: 1/ kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu roku 2023, 2/ kwota kredytu: do 18 000 000,00 zł (słownie: osiemnaście milionów złotych 00/100), 3/ okres kredytowania: od daty uruchomienia kredytu do 31.12.2030 r., 4/ kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2023 r.: a) I transza w przewidywanym terminie do dnia 30 listopada 2023 r. kwota 9 000 000,00 zł, b) II transza w przewidywanym terminie do dnia 29 grudnia 2023 r. kwota 9 000 000,00 zł, Lot 1: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 18 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2023 r. deficytu budżetowego. 2. Inne postanowienia dotyczące przedmiotu zamówienia: Podstawowe dane o kredycie: 1/ kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu roku 2023, 2/ kwota kredytu: do 18 000 000,00 zł (słownie: osiemnaście milionów złotych 00/100), 3/ okres kredytowania: od daty uruchomienia kredytu do 31.12.2030 r., 4/ kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2023 r.: a) I transza w przewidywanym terminie do dnia 30 listopada 2023 r. kwota 9 000 000,00 zł, b) II transza w przewidywanym terminie do dnia 29 grudnia 2023 r. kwota 9 000 000,00 zł, 5/ określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji zamawiającego, 6/ kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku, 7/ stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się WIBOR 1M z miesiąca poprzedniego, 8/ marża banku jest stała (niezmienna) w umownym okresie kredytowania, 9/ zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiennej stawki WIBOR 1M. Stosownie do art. 92 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn.zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna, 10/ do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M wartość średnią notowaną z miesiąca sierpnia br., tj. 6,8087% plus stałą marżę banku oraz planowany harmonogram zaciągnięcia i spłat kapitału, 11/ spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do 15-go dnia roboczego każdego miesiąca na podstawie not odsetkowych przesyłanych przez Kredytodawcę najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności odsetek. W przypadku niedochowania tego terminu, płatność odsetek ulega odpowiednio przesunięciu, 12/ do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym), 13/ przy obliczaniu odsetek od kredytu należy przyjąć następujące założenia: do okresu naliczania odsetek należy przyjmować saldo zadłużenia powstałe po wypłacie raty kredytu (transzy) w danym miesiącu, z zastrzeżeniem, że w dniu wypłaty raty kredytu odsetki nalicza się od zwiększonego salda zadłużenia w związku z wypłatą tego dnia (kolejnej) transzy kredytu, analogicznie w przypadku spłat rat kredytu, do naliczanie odsetek należy przyjmować aktualne saldo zadłużenia w danym miesiącu z zastrzeżeniem, że w dniu spłaty kolejnej raty kredytu odsetki nalicza się od zmniejszonego salda zadłużenia w związku ze spłata tego dnia kredytu, 14/ w przypadku opóźnienia w zapłacie odsetek, wykonawca nie ma prawa podwyższać oprocentowania całego niezapadłego kredytu, 15/ wartość odsetek za nieterminową spłatę kapitału określona będzie w wysokości nie większej niż 125% wysokości stopy umownej oprocentowania kredytu, Pozostałe informacje znajdują się w SWZ.