„UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO ZŁOTOWEGO W KWOCIE 10.000.000,00 ZŁ"

Description

1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 10.000.000,00 zł” 2. Kwota kredytu: 10.000.000,00 zł (słownie: dziesięć milionów złotych 00/100) 3. Uruchomienie kredytu w terminie: od dnia podpisania umowy do 29.12.2023r. 4. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do terminu spłaty ostatniej raty kapitałowej tj. do dnia 31.12.2031r. 5. Spłata odsetek za okres od dnia uruchomienia kredytu do 31.12.2023r. – płatne do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2023r. W roku 2024 odsetki płatne miesięcznie (do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca). Pozostałe odsetki (lata 2025-2031) płatne na bieżąco łącznie z kapitałem wg. harmonogramu. Lot 1: 1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 10.000.000,00 zł” 2. Kwota kredytu: 10.000.000,00 zł (słownie: dziesięć milionów złotych 00/100) 3. Uruchomienie kredytu w terminie: od dnia podpisania umowy do 29.12.2023r. 4. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do terminu spłaty ostatniej raty kapitałowej tj. do dnia 31.12.2031r. 5. Spłata odsetek za okres od dnia uruchomienia kredytu do 31.12.2023r. – płatne do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2023r. W roku 2024 odsetki płatne miesięcznie (do ostatniego dnia roboczegodanego miesiąca). Pozostałe odsetki (lata 2025-2031) płatne na bieżąco łącznie z kapitałem wg. harmonogramu. 6. Raty kapitałowe spłacane będą zgodnie z poniższym harmonogramem: a) W roku 2025 w 11 równych ratach po 41.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2025r. do listopada 2025r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 49.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2025r. b) W roku 2026 w 11 równych ratach po 41.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2026r. do grudnia 2026r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 49.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2026r. c) W roku 2027 w 11 równych ratach po 83.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2027r. do listopada 2027r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 87.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2027r. d) W roku 2028 w 11 równych ratach po 166.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2028r. do listopada 2028r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 174.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2028r. e) W roku 2029 w 11 równych ratach po 166.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2029r. do listopada 2029r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 174.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2029r. f) W roku 2030 w 11 równych ratach po 166.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2030r. do listopada 2030r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 174.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2030r. g) W roku 2031 w 11 równych ratach po 166.000,00 PLN płatnych w okresie od stycznia 2031r. do listopada 2031r. (do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca) oraz 1 rata w wysokości 174.000,00 PLN płatna do ostatniego dnia roboczego miesiąca grudnia 2031r. 7. Oprocentowanie kredytu ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR dla 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży Banku wyrażonej w punktach procentowych. Oprocentowanie kredytu jest oparte o stawkę ustalaną na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mającą zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. 8. Odsetki będą naliczane od kwoty faktycznego zadłużenia. Okres obrachunkowy spłaty odsetek: miesięcznie. 9. Odsetki od zaciągniętego kredytu naliczone będą przez Bank i płatne przez Zamawiającego co miesiąc na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. 10. Od kwoty zaciągniętego kredytu gmina Pszczyna nie dopuszcza pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji, poza marżą Banku. 11. Marża Banku przedstawiona w ofercie nie może zostać podwyższona w trakcie obowiązywania umowy kredytowej. 12. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, na których złożona będzie kontrasygnata Skarbnika Gminy. 13. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu po uprzednim 3 tygodniowym powiadomieniu banku – bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat. Pozostały opis - Rozdział II SWZ