Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego

Description

Przedmiotem zamówienia jest kredyt długoterminowy złotowy, przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz wykup innych papierów wartościowych. Kwota kredytu to 50 000 000 PLN (słownie: pięćdziesiąt milionów PLN); okres kredytowania: IV kwartał 2023 r. – IV kwartał 2037 r. Lot 1: a) kredyt długoterminowy złotowy; b) kwota kredytu 50 000 000 PLN (słownie: pięćdziesiąt milionów PLN); c) kredyt przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz wykup innych papierów wartościowych; d) okres kredytowania: IV kwartał 2023 r. – IV kwartał 2037 r.; e) dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Kredyt będzie uruchamiany w transzach wg potrzeb Zamawiającego i na jego wniosek, z wykorzystaniem do 31.12.2023 r.; f) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości postawionego do jego dyspozycji kredytu do dnia 31.12.2023 r., bez podania przyczyn, a wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji z tego tytułu. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji do umowy zostanie zawarty aneks; g) kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ; h) spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego począwszy od I kwartału 2024 r. do IV kwartału 2037 r., w 56 ratach wg harmonogramu: - w latach 2024 – 2026 po 4 raty rocznie, z czego pierwsza rata w wysokości 2.400.000,00 zł i 3 raty – każda w wysokości 400.000,00 zł, - w 2027 roku 4 raty, każda w wysokości 900.000,00 zł, - w latach 2028 – 2031 po 4 raty rocznie, każda w wysokości 875.000,00 zł, - w latach 2032 – 2037 po 4 raty rocznie, każda w wysokości 900.000,00 zł; i) Zamawiający zastrzega sobie, w szczególnie uzasadnionym przypadku i po uzyskaniu zgody Banku, prawo zmiany harmonogramu spłat rat kapitałowych, bez dodatkowych kosztów z tego tytułu. Wysokość i termin spłaty raty kredytu będą dokonywane poprzez zawarcie aneksu do umowy, na pisemny wniosek Zamawiającego złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Rata kapitałowa, której termin spłaty zostanie przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Zmiany wprowadzone aneksem nie spowodują wydłużenia okresu kredytowania wg umowy; j) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez dodatkowych kosztów, z możliwością wskazania okresów kredytowych, za które wcześniejsza spłata zostanie dokonana. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału – odsetki będą płatne od faktycznego zadłużenia; k) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej równej stawce WIBOR 3M, obowiązującej na 2 dni robocze przed każdym rozpoczęciem okresu obrachunkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o stałą w okresie kredytowania marżę wykonawcy (do dwóch miejsc po przecinku); l) zmiana oprocentowania kredytu następować będzie odpowiednio do zmiany stawki WIBOR 3M, ustalanej w sposób określony w podpunkcie k), od 1-go dnia każdego kolejnego kwartału kalendarzowego, a marża wykonawcy nie ulegnie zmianie w całym okresie kredytowania; m) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą przez wykonawcę codziennie, płatne zaś kwartalnie do ostatniego dnia roboczego każdego kolejnego kwartału kalendarzowego, za kwartał, za który zostały naliczone; n) prawne zabezpieczenie spłaty kredytu udzielone zostanie w formie weksla in blanco oraz poprzez złożenie deklaracji wekslowej co do zasad wypełniania weksla, do kwoty udzielonego kredytu, powiększonej o należne odsetki, kary umowne i koszty w razie powstania obowiązku ich uiszczenia z powodu niewykonania lub nienależytego wykonania przez Gminę Miasto Krosno umowy kredytu, jednak nie więcej niż do kwoty 75.000.000 zł (słownie: siedemdziesiąt pięć milionów złotych).