Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 9 900 000 PLN uruchamiany w roku 2018 z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu w związku z realizowanymi zadaniami inwestycyjnymi. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 9 900 000 PLN uruchamiany w roku 2018 z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu w związku z realizowanymi zadaniami inwestycyjnymi. 2. Okres kredytowania od sierpnia 2018 r. do czerwca 2025 r. 3. Zabezpieczenie kredytu – weksel „in blanco” z deklaracją wekslową. 4. Uruchomienie kredytu – od dnia podpisania umowy wg zleceń, w miarę zaistnienia potrzeb płatniczych 5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kwoty kredytu w całości. 6. Transze kredytu zostaną przekazane na wskazany przez Zamawiającego rachunek bankowy. 7. Raty odsetkowe płatne w okresach miesięcznych – w ostatnim dniu kalendarzowym każdego m-ca z rachunku bankowego Zamawiającego. 8. W okresie kredytowania odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366). 9. Do wyliczenia ceny przyjmuje się teoretycznie, że kredyt będzie uruchomiony w 2transzach: — w dniu 20.9.2018 r. transza w wysokości 5 900 000 PLN, — w dniu 15.10.2018 r. transza w wysokości 4 000 000 PLN. 10. Karencja w spłacie kapitału do dnia 29.6.2020 r. 11. Spłata kapitału w ratach rocznych z rachunku bankowego Zamawiającego zgodnie z poniższym harmonogramem: — 30.6.2020 r. – rata w wysokości 200 000 PLN, — 30.6.2021 r. – rata w wysokości 2 200 000 PLN, — 30.6.2022 r. – rata w wysokości 1 500 000 PLN, — 30.6.2023 r. – rata w wysokości 2 000 000 PLN, — 29.6.2024 r. – rata w wysokości 2 000 000 PLN, — 30.6.2025 r. – rata w wysokości 2 000 000 PLN. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany warunków umowy, a w szczególności zmiany okresu kredytowania, zmiany wysokości rat oraz okresu karencji. 13. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji za udzielenie kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu, prowizji za aneksowanie umowy oraz dodatkowych opłat i prowizji lub odsetek od niewykorzystanej kwoty kredytu oraz innych stosowanych przez Bank prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu. 14. Oprocentowanie kredytu wyrażone będzie jako stawka WIBOR 3M i marży Banku, przy czym stawka WIBOR 3M na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie średniej arytmetycznej stawek WIBOR 3M obowiązujących w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu na początku każdego miesiąca. Okres odsetkowy obejmuje okres jednego miesiąca. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. 15. Do kalkulacji wysokości odsetek należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M wyliczoną jako średnią arytmetyczną kwotowań z miesiąca czerwca bieżącego roku zaokrągloną do dwóch miejsc po przecinku. 16. Zamawiający zobowiązuje się do podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji roszczeń Wykonawcy wynikających z umowy. 17. Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel in blanco, deklaracja wystawcy weksla in blanco, oświadczenie o poddaniu się egzekucji). 18. Zamawiający udostępni następujące dokumenty: — Uchwały budżetowe Gminy Czosnów na lata 2015-2017, — Uchwała WPF Gminy Czosnów na lata 2015-2017, — sprawozdania finansowe z wykonania budżetu za lata 2015-2017 tj: a) sprawozdanie Rb-27S; b) sprawozdanie Rb-28S; c) sprawozdanie Rb-NDS; d) sprawozdanie Rb-N; e) sprawozdanie Rb-Z; — niezbędne uchwały RIO w Warszawie dotyczące budżetu/kredytu, — zaświadczenia z ZUS i US, — Uchwałę Rady Gminy Czosnów w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 19. Wymienione wyżej dokumenty są do wglądu w siedzibie Zamawiającego bądź do pobrania w formie elektronicznej na stronach BIP Gminy Czosnów.