Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 11 750 000,00 PLN dla Gminy Luzino, który przeznaczony będzie: 1) w kwocie 7 882 712,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy; 2) w kwocie 3 867 288,00 PLN na spłatę zobowiązań wynikających z rozliczeń kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach ubiegłych. Przez obsługę kredytu należy rozumieć czynności związane z obsługą rat kapitałowych i odsetek od kredytu. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 11 750 000,00 PLN dla Gminy Luzino, który przeznaczony będzie: 1) w kwocie 7 882 712,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy; 2) w kwocie 3 867 288,00 PLN na spłatę zobowiązań wynikających z rozliczeń kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach ubiegłych. Przez obsługę kredytu należy rozumieć czynności związane z obsługą rat kapitałowych i odsetek od kredytu. Warunki i standardy jakościowe realizacji zamówienia: 1) udzielenie kredytu w walucie polskiej (PLN); 2) uruchomienia kredytu nastąpi jednorazowo, bez dodatkowego wniosku, czy dyspozycji ze strony Zamawiającego, tj. w 1 transzy, w terminie nie dłuższym niż 3 dni od daty zawarcia umowy; 3) pierwsza rata kapitałowa płatna w 31.3.2024, okres karencji w spłacie rat kapitałowych do 30.3.2024; 4) okres spłaty kapitału: od 31.3.2024 do 31.12.2033; 5) pierwsza rata odsetkowa płatna 31.12.2020, okres karencji w spłacie rat odsetkowych do 30.12.2020 – po okresie karencji w spłacie rat kapitałowych, spłata odsetek będzie następowała łącznie ze spłatą rat kredytu, na koniec ostatniego dnia kwartału, z uwzględnieniem postanowień ppkt 9 niniejszego punktu; 6) spłata rat kapitałowych – kwartalnie, zgodnie z harmonogramem określonym w pkt 3.3.6 SIWZ; 7) oprocentowanie kredytu będzie ustalane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej, opartej na podstawie stawki – średni WIBOR jednomiesięczny (WIBOR 1M), z poprzedniego miesiąca plus stała (w okresie obowiązywania umowy) oferowana marża banku; nowa stawka WIBOR 1M będzie określona na podstawie WIBOR 1M liczonej, jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego okres naliczania odsetek i obowiązywać winna od pierwszego dnia następnego miesiąca; średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1M należy wyliczać jako sumę stawek WIBOR 1M notowanych w miesiącu poprzedzającym okres rozliczeniowy, a w przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M, obowiązuje stawka WIBOR 1M z dnia poprzedzającego dzień, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki, podzieloną przez ilość dni miesiąca; 8) odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków kredytu, tzn. od kwoty faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, od salda niewykorzystanej części kredytu; 9) do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku i poszczególnych miesiącach; 10) Zamawiający wymaga od banku, by odsetki były przypisane odrębnie do poszczególnych kwot transz kredytowych; 11) jeżeli dzień spłaty kapitału i/lub odsetek będzie przypadał w dniu wolnym od pracy, to wówczas spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy, z zastrzeżeniem, że ostatnia spłata nastąpi nie później niż do 31.12.2033; 12) Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą skarbnika gminy – Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji; 13) wykorzystanie kredytu nastąpi poprzez przekazanie środków na rachunek Urzędu Gminy Luzino, który jest organem wykonawczym Zamawiającego; numer rachunku bankowego, na który należy przelać środki z uruchomionego kredytu, Zamawiający wskaże Wykonawcy, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu przetargowym i zostanie zawarta umowa; 14) dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów, z uwzględnieniem postanowień ppkt 3.3.16 SIWZ; 15) Zamawiający zastrzega sobie prawo przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia, w związku z tym dodatkowych kosztów (...). Pozostały opis przedmiotu zamówienia oraz standardy jakościowe usługi określone zostały w pkt 3.3 i 3.4 SIWZ.