Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego.

Description

Przedmiot zamówienia stanowi usługa, polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 135.761.450,00 złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych. W sytuacji, gdy Zamawiający będzie znajdował się w bieżącym roku w dobrej kondycji finansowej, to Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości, jednak nie mniejszej niż 67.800.000,00 złotych. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Lot 1: Przedmiot zamówienia stanowi usługa, polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 135.761.450,00 złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych. Kredyt będzie uruchamiany w transzach na wskazany rachunek bankowy budżetu Gminy Miasta Włocławek: 1) I transza – 5 dni od dnia zawarcia umowy – 30.000.000,00 złotych, 2) II transza – do dnia 01 października 2021 roku – 30.000.000,00 złotych, 3) III transza – do dnia 20 listopada 2021 roku – 30.000.000,00 złotych, 4) IV transza – 15 grudnia 2021 roku – 45.761.450,00 złotych. Wysokość i termin przekazywania transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą. W sytuacji, gdy Zamawiający będzie znajdował się w bieżącym roku w dobrej kondycji finansowej, to Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości, jednak nie mniejszej niż 67.800.000,00 złotych. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Za niewykorzystaną kwotę kredytu Zamawiający nie ponosi żadnych opłat i prowizji. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, przy czym za wcześniejszą spłatę kredytu nie będą pobierane odsetki ani inne opłaty. W razie zaistnienia okoliczności polegających na niewykorzystaniu kredytu w pełnej wysokości lub wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy - w takich przypadkach Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę. Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat, z wyjątkiem tych, które zostały określone w specyfikacji warunków zamówienia. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w PLN (polskich złotych). Zamawiający nie przewiduje rozliczeń w walutach obcych. Okres kredytowania: 14 lat. Karencja w spłacie kapitału: do dnia 29 listopada 2023 roku. Spłata będzie następowała począwszy od dnia 30 listopada 2023 roku. Ustala się następujące terminy spłat kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach: 1) 2023 rok – 3.000.000,00 złotych, 2) 2024 rok – 3.000.000,00 złotych, 3) 2025 rok – 3.000.000,00 złotych, 4) 2026 rok – 3.000.000,00 złotych, 5) 2027 rok – 3.000.000,00 złotych, 6) 2028 rok – 3.000.000,00 złotych, 7) 2029 rok – 10.000.000,00 złotych, 8) 2030 rok – 10.000.000,00 złotych, 9) 2031 rok – 17.848.644,00 złotych, 10) 2032 rok – 25.000.000,00 złotych, 11) 2033 rok – 25.000.000,00 złotych, 12) 2034 rok – 25.000.000,00 złotych, 13) 2035 rok – 4.912.806,00 złotych, z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy. Zobowiązania Zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach miesięcznych, od faktycznie wykorzystanego kredytu. Oprocentowanie kredytu: WIBOR 1M + marża banku. Zamawiający nie przewiduje prowizji, ani innych opłat od udzielonego kredytu. W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia ich do następnej transzy lub rezygnacji bez pobrania opłat. Pozostawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco. Spłata rat kredytu i odsetek przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu. Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej. Do wyliczenia ceny przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.