Credit granting services

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5.500.000 zł na sfinansowanie deficytu budżetu gminy i spłatę zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. Oprocentowanie kredytu będzie miało charakter zmienny i ustalane będzie według średniej stopy WIBOR 1M powiększonej o stałą w okresie kredytowania marżę. Średnia stopa WIBOR 1M będzie ustalana jako miesięczna średnia arytmetyczna stóp dziennych obowiązujących w miesiącu poprzedzającym okres, za który naliczane będą odsetki. Oprocentowanie kredytu ustalane będzie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca i będzie ono obowiązywało przez cały okres miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostało ono ustalone. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i pobierane w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, za okres za który odsetki te zostały naliczone, przy czym spłata ostatniej raty odsetek nastąpi w dniu 30 listopada 2031 r. Wykorzystanie kredytu postawionego przez Bank do dyspozycji następować będzie w formie przelania kredytu na rachunek wskazany przez Kredytobiorcę, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy złożonych w banku. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w niepełnej kwocie w przypadku zaistnienia okoliczności, których nie można było wcześniej przewidzieć bez konsekwencji finansowych ze strony Wykonawcy, z którym zostanie podpisana umowa. Planowane terminy spłaty oraz wysokości rat kredytu: 1) 30.01.2018 r. – 5.000 zł. 2) 30.01.2019 r. – 5.000 zł. 3) 30.01.2020 r. – 5.000 zł. 4) 30.01.2021 r. – 5.000 zł. 5) 30.09.2022 r. – 100.000 zł. 6) 30.09.2023 r. – 100.000 zł. 7) 30.09.2024 r. – 100.000 zł. 8) 30.09.2025 r. – 100.000 zł. 9) 30.09.2026 r. – 100.000 zł. 10) 31.05.2027 r. – 400.000 zł. 11) 30.11.2027 r. – 500.000 zł. 12) 31.05.2028 r. – 400.000 zł. 13) 30.11.2028 r. – 600.000 zł. 14) 31.05.2029 r. – 400.000 zł. 15) 30.11.2029 r. – 600.000 zł. 16) 31.05.2030 r. – 400.000 zł. 17) 30.11.2030 r. – 600.000 zł. 18) 31.05.2031 r. – 400.000 zł. 19) 30.11.2031 r. – 680.000 zł. Termin uruchomienia transzy kredytu nie może być dłuższy niż 3 dni od dnia przekazania dyspozycji wypłaty. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 5.500.000,00 PLN, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów(opłat, prowizji itp.). Kredyt będzie wykorzystywany do 31 grudnia 2017 roku („na żądania” tj. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy.