Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 2 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Description

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 500 000,00 zł zgodnie z Opisem przedmiotu zamówienia stanowiącym załącznik nr 7 do SWZ. Okres spłat od 31 marca 2024 roku do 30 grudnia 2029 roku. Spłata kredytu będzie następowała począwszy od 31 marca 2024 roku w następujący sposób: W latach 2024 – 2028 w 20 równych ratach kwartalnych po 75 000,00 zł, natomiast w roku 2029 w 4 ratach kwartalnych po 250 000,00 zł. Raty kredytu będą płatne, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli ostatni dzień w miesiącu przypada na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został dotrzymany jeżeli wpłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Odsetki naliczane będą comiesięcznie od kwoty rzeczywistego zadłużenia.Przyjmuje się datę uruchomienia kredytu na dzień 20 grudnia 2023 roku. Do obliczenia oprocentowania kredytu w ofercie, należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z dnia 30.09.2023 Lot 1: I. Określenie przedmiotu i zakres zamówienia 1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 2.500.000,00 zł. 2. Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 30.12.2029 roku. 3. Przeznaczenie kredytu – pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłata wcześniej zaciągniętych kredytów: 4. Wypłata kredytu nastąpi w terminie wskazanym przez Zamawiającego, po złożeniu pisemnej dyspozycji wypłaty przed planowanym uruchomieniem kredytu (nie później niż do dnia 31.12.2023r.), bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu przez Bank. 5. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. 6. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia 30.03.2024 r. 7. Pierwsza rata kapitałowa płatna w marcu 2024 r. 8. Spłata ostatniej raty kredytu w grudniu 2029 r. 9. Spłata rat kapitałowych następować będzie po zakończeniu okresu karencji, według następującego harmonogramu rat i wysokości rat: 2023r. - okres karencji. 31 03.2024r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.06.2024r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.09.2024r. w kwocie 75 000,00 zł. 31.12.2024r. w kwocie 75 000,00 zł, 31 03.2025r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.06.2025r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.09.2025r. w kwocie 75 000,00 zł. 31.12.2025r. w kwocie 75 000,00 zł. 31.03.2026r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.06.2026r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.09.2026r. w kwocie 75 000,00 zł. 31.12.2026r. w kwocie 75 000,00 zł.. 31 03.2027r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.06.2027r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.09.2027r. w kwocie 75 000,00 zł.. 31.12.2027r. w kwocie 75 000,00 zł. 31 03.2028r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.06.2028r. w kwocie 75 000,00 zł. 30.09.2028r. w kwocie 75 000,00 zł.. 31.12.2028r. w kwocie 75 000,00 zł. 31.03.2029r. w kwocie 250 000,00 zł. 30.06.2029r. w kwocie 250 000,00 zł. 30.09.2029r. w kwocie 250 000,00 zł. 30.12.2029r. w kwocie 250 000,00 zł. 10. W przypadku gdy termin płatności raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy Zamawiający dokona spłaty w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał. 11. Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia za pełny miesiąc kalendarzowy. Każda spłata raty kredytu powoduje zmniejszenie zadłużenia z tytułu kredytu, od którego będą liczone odsetki. 12. Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, (za pełny miesiąc kalendarzowy) Przyjmuje się, że jeśli termin spłaty odsetek przypada na sobotę lub dzień wolny od pracy, za ostatni dzień terminu uważa się ostatni dzień roboczy miesiąca. 13. Pierwszy okres odsetkowy trwa od dnia uruchomienia pierwszej transzy kredytu (włączając ten dzień) do końca miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie transzy kredytu. Każdy następny okres odsetkowy trwa od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca, za który naliczane będą odsetki do ostatniego dnia miesiąca włącznie. 14. Spłata odsetek od ostatniej raty kredytu tj. za miesiąc grudzień 2029 roku nastąpi do dnia 30 grudnia 2029 roku. 15. W przypadku gdy termin płatności odsetek przypada na dzień wolny od pracy Zamawiający dokona spłaty w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed tym dniem. 16. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 17. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M powiększonej o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku (dodatnią lub ujemną). Zaproponowana przez Wykonawcę marża musi uwzględniać wszystkie wymagania Zamawiającego określone w SWZ oraz obejmować wszystkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami prawa realizacji przedmiotu zamówienia. WIBOR 1M będący podstawą do określenia oprocentowania będzie wyznaczany z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane są odsetki. W przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M, obowiązuje WIBOR 1M z dnia poprzedzającego ostatni dzień roboczy danego miesiąca, w którym było ostat