Credit granting services

Description

Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz sfinansowanie zadań inwestycyjnych w kwocie 8 000 000,00 PLN. 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 8 000 000,00 PLN (słownie: osiem milionów złotych) na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz sfinansowanie zadań inwestycyjnych. 2. Waluta: PLN. 3. Oprocentowanie kredytu oparte na stopie zmiennej, równej stopie WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty raty powiększone o stałą marżę banku. Do celów porównawczych ofert należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 25.9.2019 r. o wartości 1,72 % zaokrąglony do dwóch miejsc po przecinku. 4. Koszty obsługi kredytu obejmują tylko oprocentowanie kredytu bez pobierania prowizji przygotowawczej i prowizji za obsługę kredytu oraz innych dodatkowych opłat, zgodnie z załączonym harmonogramem spłaty kredytu wraz z odsetkami. 5. Uruchomienie kredytu nastąpi 30.12.2019 r. poprzez przekazanie środków na rachunek bieżący budżetu powiatu, a za datę uruchomienia kredytu uznaje się datę wpływu środków na rachunek budżetu powiatu. 6. Okres karencji w spłacie kredytu ustala się do dnia 11.3.2020 r. 7. Kredytobiorca spłaci pobrany kredyt do dnia 11.12.2039 r. w 80 równych kwartalnych ratach po 100 000 PLN każda, zgodnie z załączonym harmonogramem spłat rat kapitałowych wraz z odsetkami. 8. Odsetki od pobranego kredytu płatne w terminach spłaty poszczególnych rat kapitałowych. 9. Zamawiający zastrzega zmianę postanowień zawartej umowy w sytuacji korzystnej dla Zamawiającego w zakresie dotyczącym wcześniejszej spłaty kredytu oraz zmiany okresu kredytowania (skrócenie) bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji. Odsetki będą wówczas naliczane tylko za okres i od kwoty faktycznego zadłużenia. Zmiana umowy może nastąpić w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 10. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/366 dni. 11. Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek. 12. Nie dopuszcza się podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji. 13. Zabezpieczenie kredytu: „weksel in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu oraz deklaracji wekslowej. 14. Wykaz dokumentów i informacji do oceny zdolności kredytowej kredytobiorcy (zamieszczonych na stronie internetowej powiatu – adres www.ryki.powiat.pl w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładkach – Finanse i majątek i Prawo miejscowe): a) uchwała nr IV/19/18 Rady Powiatu w Rykach z dnia 21.12.2018 r. w sprawie uchwały budżetowej na rok 2019 z załącznikami z późn. zm. oraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetu na 2019 r.; b) uchwała nr IV/17/18 Rady Powiatu w Rykach z dnia 21.12.2018 r. w sprawie Wieloletniej prognozy finansowej z późn. zm. wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Ryckiego wynikającej z planowanych i zaciągniętych zobowiązań; c) wykonanie budżetu powiatu za pierwsze półrocze 2019 roku wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie; d) Rb-Z kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń jst za II kwartał 2019 roku; e) sprawozdanie Rb-NDS kwartalne sprawozdanie o nadwyżce/deficycie jst za II kwartał 2019 roku; f) Rb-N kwartalne sprawozdanie o stanie należności za II kwartał 2019 roku; g) prognoza łącznej kwoty długu na koniec roku budżetowego i lata następne wynikającej z planowanych i zaciągniętych zobowiązań według Wieloletniej prognozy finansowej na dzień 18.9.2019 r.; h) opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie o możliwości spłaty planowanego do zaciągnięcia kredytu w kwocie 8 000 000 PLN.