UDZIELENIE I OBSŁUGA DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU BANKOWEGO W KWOCIE 6 432 068,00 ZŁ NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU GMINY CIĘŻKOWICE ORAZ SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ

Description

Usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu bankowego zaciąganego w kwocie 6 432 068,00 zł (słownie złotych: sześć milionów czterysta trzydzieści dwa tysiące sześćdziesiąt osiem złotych 00/100) z przeznaczeniem na: 1) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 2 591 643,00 zł, w tym: 2) sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ciężkowice w kwocie 3 840 425,00 zł, 1. Środki z kredytu posłużą do sfinansowania wydatków majątkowych, których terminy płatności przewidziane są po dacie zawarcia umowy kredytowej oraz zrefundowania wydatków majątkowych wcześniej poniesionych. Kredyt zostanie uruchomiony w formie transz na rachunek podstawowy budżetu gminy, z czego prawdopodobne terminy wypłaty transz to 30 listopada 2021 r. w kwocie 3 216 034,00 zł, 15 grudnia 2021 r. w kwocie 3 216 034,00 zł. Gmina zastrzega sobie prawo nie pobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości, w takim przypadku gmina nie zostanie obciążona kosztami niepobrania kwoty kredytu. Lot 1: 1. Ustalono karencję w spłacie należności głównej do 30 stycznia 2022 r. Ustalono brak karencji w spłacie odsetek. 2. Spłata rat kredytu rozpocznie się dnia 31 stycznia 2022 r. i potrwa do 31 grudnia 2034r. w okresach miesięcznych do każdego ostatniego dnia miesiąca, począwszy od miesiąca stycznia 2022 r. do 31 grudnia 2034 r. 3.. W celu złożenia oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 3M (notowanie z dnia ogłoszenia o zamówienia w DZUWE) i stałej marży banku. Wyliczoną stopę oprocentowania należy przyjąć jako stałą w całym okresie kredytowania. Przyjęcie stawki WIBOR 3M z dnia ogłoszenia o zamówieniu ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. 4. Spłata rat kapitałowych będzie następowała w okresach miesięcznych do dnia 30-go następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, według harmonogramu stanowiącego załącznik nr 1 do niniejszej umowy. 5. Kredytobiorca będzie miał prawo dokonać wcześniejszej spłaty (przed ustalonym terminem) rat kapitałowych bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu i bez konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie. 6. Koszt obsługi kredytu stanowi tylko zmienne oprocentowanie kredytu. Stopa procentowa kredytu kalkulowana jest w oparciu o zmienną stopę bazową WIBOR 3M powiększoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Pierwszy okres obowiązywania ustalonej stopy procentowej rozpoczyna się z dniem uruchomienia kredytu a kończy się z ostatnim dniem kwartału kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. Aktualizacja stopy procentowej nastąpi pierwszego dnia kolejnego kwartału kalendarzowego przy użyciu stawki WIBOR 3M (odsetki po zmianie oprocentowania naliczane są od pierwszego dnia miesiąca). Ostatni okres obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z pierwszym dniem kwartału kalendarzowego, w którym przypada ostateczny termin spłaty tego kredytu, a kończy z dniem poprzedzającym ostateczny termin spłaty tego kredytu. O zmianie oprocentowania Wykonawca będzie każdorazowo zawiadamiał Zamawiającego w formie pisemnej lub drogą elektroniczną nie później niż na 14 dni przed terminem płatności odsetek. Zmiana oprocentowania kredytu nie powoduje konieczności zmiany warunków umowy w formie pisemnego aneksu. 7. Odsetki naliczane są miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków kredytu. Do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 lub 366 dni w roku. Bank informuje Kredytobiorcę o wysokości odsetek najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności raty odsetkowej, na podstawie noty odsetkowej otrzymanej drogą listowną, elektroniczną lub osobiście. Odsetki płatne są do dnia 15-go następnego miesiąca za miesiąc poprzedni. 8. Za dzień płatności odsetek i rat kapitałowych przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Kredytobiorcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata może nastąpić w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 9. Odsetki od zaciągniętego kapitału nie podlegają kapitalizacji. 10. Pierwsza spłata odsetek nastąpi za miesiąc uruchomienia pierwszej transzy kredytu. 11. Pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 31 stycznia 2022 r. 12. Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu jest weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową. 1) Przystępując do niniejszego postępowania każdy Wykonawca zobowiązany jest wnieść wadium w wysokości 10 000,00 zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100). 2) Wykonawca może wnieść wadium w jednej lub kilku formach przewidzianych w art. 97 ust. 7 ustawy P.Z.P