Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego.

Description

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego. 2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2038 roku. 3. Karencja w spłacie rat kredytu do 30 marca 2024 roku. 4. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 9.000.000,00 PLN bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). 5. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 6. Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 60 ratach kwartalnych, na ostatni dzień roboczy każdego kwartału poczynając od 31 marca 2024 roku. Harmonogram spłat przestawiamy poniżej: (...) Lot 1: 1) I rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2024 roku, 2) II rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2024 roku, 3) III rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 września 2024 roku, 4) IV rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 grudnia 2024 roku, 5) V rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2025 roku, 6) VI rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2025 roku, (...) 59) LIX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 30 września 2038 roku. 60) LX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 31 grudnia 2038 roku. 7. Odsetki od kredytu naliczane są kwartalnie począwszy od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu. Spłata odsetek następowała będzie w terminach kwartalnych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone. 8. Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2023 roku. („na żądanie” tj. po pisemnej dyspozycji uruchomienia kredytu na rachunek Miasta). 9. Zamawiający nie dopuszcza prowizji ani żadnych dodatkowych opłat za świadczone przez Wykonawcę usługi. 10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M (z notowań na dzień 21 września 2023 roku na potrzeby badania ofert). 11. Wysokość oprocentowania obliczana będzie według zmiennej średniej, wyliczonej jako średnia z 10 dni roboczych, poprzedzających dany okres odsetkowy, stawki WIBOR 3M. 12. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienionymi w SIWZ. 13. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu. 14. Do naliczenia odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. 15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczane będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.(za opóźnienie). 16. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe. 17. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c 18. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytowej, wekslu, deklaracji wekslowej. 19. Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego. 20. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 21. Na rachunkach Miasta nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 22. W Mieście nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 24. Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze publiczno – prywatnym. 25. Miasto udzieliło poręczenia pożyczki w Narodowym Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej dla Otwockiego Przedsiębiorstwa Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. (data udzielenia 26.08.2008 rok, termin zapadalności 31.12.2032 rok), zobowiązania na dzień 31.08.2023 roku wynoszą 10.690.220,00 PLN. 26. Miasto posiada zadłużenie z tytułu kredytów na sfinansowanie deficytu budżetowego w kwocie 26.074.690,00 PLN oraz pożyczki z NFOŚiGW na modernizację oświetlenia ulicznego w kwocie 3.067.508,92 PLN. Ponadto posiada zobowiązanie w kwocie 5.553.522,20 zł z tytułu odroczenia płatności, termin spłaty 28.02.2041r. 27. Wykonawcy przysługuje pełen zakres uprawnień związanych z kontrolą wykorzystania i spłaty kredytu.